Utvikle en omfattende plan som adresserer de viktigste områdene av økonomisk bekymring: pensjon, college planlegging, forsikring, unngå eiendomsskatt, etc. Gi råd når uventede økonomiske problemer oppstår i livet ditt. Sett opp investeringskontoer og invester fond for deg.
I følge CFP® Board er CFP®-fagpersoner “opplært til å hjelpe deg med å utvikle en omfattende strategi for å nå dine kortsiktige og langsiktige økonomiske mål ... fra planlegging for pensjon til sparing til college.” ... Bare de som oppfyller disse strenge kravene, kan kalle seg CFP®-profesjonelle.
Å jobbe med en CFP®-profesjonell kan hjelpe deg med å finne veien til å nå dine økonomiske mål. Målene dine kan utvikle seg gjennom årene som et resultat av endringer i livsstilen din eller omstendigheter som arv, karriereendring, ekteskap, huskjøp eller en voksende familie.
En sertifisert finansiell planlegger (CFP) er en person som har mottatt en formell betegnelse fra Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. CFPs hjelper enkeltpersoner på en rekke områder med å styre økonomien, for eksempel pensjon, investering, utdanning, forsikring og skatt.
Økonomiske planleggere kan bidra til å avklare prosessen
Mens den gjennomsnittlige personen sannsynligvis kan betale ned kredittkort, sette opp en Roth IRA og gjøre noen grunnleggende investeringer online, kan fagpersoner hjelpe til med å effektivisere nyansene i økonomisk planlegging.
Ikke bare det, men ved å fjerne ansvaret for dine egne investeringer, taper du også mye penger i AVGIFTER. Gebyrene du betaler til en finansiell rådgiver, virker kanskje ikke så mye, men det er enorme penger på lang sikt. Selv et gebyr på 2% kan utslette en betydelig mengde av din fremtidige velstandsbygging.
Men hvis du forsømmer økonomien din, er det sannsynligvis verdt det å ansette en formuesrådgiver. Tid er penger, og det koster å forsinke gode økonomiske avgjørelser eller forlenge fattige, som å ha for mye penger eller å utsette en eiendomsplan.
CFA-er jobber vanligvis mer innen finansanalyse og investering, mens CFP-er vanligvis fokuserer på økonomisk planlegging med individuelle kunder. Husk at å få en CFA er også en lengre prosess med flere eksamener.
CFP® Eksamenskostnad
Standard registreringsavgift for CFP® eksamen er $ 825, men det er en early bird rate på $ 725, som er tilgjengelig til seks uker før registreringsfristen. Det er en sen registreringsavgift på $ 925 for de to ukene før registreringsfristen.
En sertifisert finansplanlegger i midten av karrieren, fem til ti år, kan forvente en gjennomsnittlig inntekt på $ 80 000 i året, mens en CFP som har mer enn 20 års erfaring vil ha en gjennomsnittlig inntekt på $ 140 000 per år.
En finansplanlegger er en profesjonell som hjelper selskaper og enkeltpersoner med å lage et program for å oppfylle langsiktige økonomiske mål. Finansiell rådgiver er et bredere begrep for de som hjelper deg med å administrere pengene dine, inkludert investeringer og andre kontoer.
Den sertifiserte økonomiplanleggereksamen er sannsynligvis den vanskeligste testen du noensinne vil ta, sier Dorsainvil. “Tenk på den vanskeligste eksamenen du tok på college, og ganger den med 10.”Forberedelsene til å ta CFP-eksamen begynner måneder eller til og med år før du faktisk sitter for å ta testen.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.