Ved å ikke selge noen investeringer, møter du ingen skattekonsekvenser. Denne strategien kalles kontantstrøm ombalansering. Du kan også bruke denne strategien for å spare penger, men det er bare nyttig innen skattepliktige kontoer, ikke innenfor pensjonskontoer som IRAer og 401 (k) s.
7 Ombalanseringsstrategier som også er skatteeffektive!
Ombalansering etter fastsatte aktiva mål er en god måte å nærme seg porteføljeavbalansering siden markedene kan endre seg mer i noen tidsperioder enn i andre. En vanlig tommelfingerregel er å balansere på nytt når en fordeling av eiendeler endres mer enn 5% - dvs. hvis en viss delmengde av aksjer endres fra 15% av porteføljen til 20%.
For å balansere, gjør du ganske enkelt de passende handler for å returnere verdipapirfondene dine tilbake til deres målallokeringer. Hvis du for eksempel går tilbake til vårt 5-fondsporteføljeeksempel, vil du kjøpe og selge aksjer i de aktuelle midlene for å komme tilbake til den opprinnelige 20% -tildelingen for hvert fond.
Å balansere på nytt under et bjørnemarked kan føles vondt, men det lønner seg i det lange løp. ... Hvis en 60% allokering til aksjer er hensiktsmessig med tanke på at investorens mål og risikotoleranse, vil det være gunstig på lang sikt å balansere tilbake til det aksjeallokeringsmålet når porteføljen er ut av veien.
Husk at aksjer på lang sikt har en betydelig høyere forventet avkastning enn obligasjoner. ... Av denne grunn er det sannsynlig at sannsynligheten for at du balanserer en portefølje av aksjer og obligasjoner vil redusere avkastningen din, og ikke øke dem.
Ombalansering er iboende en ineffektiv skatteprosess. Investorer selger alltid eiendeler som beveger seg over ønsket tildeling, noe som vanligvis betyr å ta gevinster. Slike gevinster kan være skattepliktige og kan øke individets motvilje mot ombalanse.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.