Ombalansering er prosessen med å justere vektene til en portefølje av eiendeler. Ombalansering innebærer periodisk kjøp eller salg av eiendeler i en portefølje for å opprettholde et opprinnelig eller ønsket nivå av aktivaallokering eller risiko. La oss for eksempel si at en opprinnelig målfordeling var 50% aksjer og 50% obligasjoner.
Bunnlinjen. Porteføljeombalansering gir beskyttelse og disiplin for enhver investeringsstyringsstrategi på detaljhandel og profesjonelt nivå. Den ideelle strategien vil balansere de samlede behovene for balansering med de eksplisitte kostnadene knyttet til den valgte strategien.
Ombalansering etter fastsatte aktiva mål er en god måte å nærme seg porteføljeavbalansering siden markedene kan endre seg mer i noen tidsperioder enn i andre. En vanlig tommelfingerregel er å balansere på nytt når en fordeling av eiendeler endres mer enn 5% - dvs. hvis en viss delmengde av aksjer endres fra 15% av porteføljen til 20%.
Strategisk porteføljeombalansering er kjøp og salg av finansielle eiendeler for å gjenopprette en porteføljes målmasse. ... Periodisk ombalansering sikrer at blandingen av aksjer, obligasjoner og andre eiendeler er i samsvar med en investors langsiktige økonomiske plan.
Porteføljeombalansering er viktig fordi den beskytter investorer mot overeksponering i en enkelt eiendel. Det minimerer den samlede risikoen i en portefølje. Også, regelmessig ombalansering sikrer kapitalvekst til en anstendig hastighet. En annen viktig fordel med porteføljeombalansering er skattebesparelse og skattehøsting.
Husk at aksjer på lang sikt har en betydelig høyere forventet avkastning enn obligasjoner. ... Av denne grunn er det sannsynlig at sannsynligheten for at du balanserer en portefølje av aksjer og obligasjoner vil redusere avkastningen din, og ikke øke dem.
Det er ingen riktig eller feil metode, men med mindre porteføljens verdi er ekstremt volatil, bør ombalansering en eller to ganger i året være mer enn tilstrekkelig.
Å balansere porteføljen din alene, uten hjelp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver, krever ikke at du bruker penger.
Å balansere på nytt under et bjørnemarked kan føles vondt, men det lønner seg i det lange løp. ... Hvis en 60% allokering til aksjer er hensiktsmessig med tanke på at investorens mål og risikotoleranse, vil det være gunstig på lang sikt å balansere tilbake til det aksjeallokeringsmålet når porteføljen er ut av veien.
I det minste bør du balansere porteføljen din minst en gang i året, helst på omtrent samme dato, anbefaler Carey. Du kan også velge å gjøre det på en mer periodisk basis, for eksempel kvartalsvis. ... En investor som balanserer hvert kvartal, vil selge obligasjoner og kjøpe aksjer for å komme tilbake til en porteføljemiks på 60/40.
Vanligvis er balanserte porteføljer delt mellom aksjer og obligasjoner, enten likt eller vippet til 60% aksjer og 40% obligasjoner. Balanserte porteføljer kan også ha en liten kontant- eller pengemarkedsdel for likviditetsformål.
Bruk skattefremmende pensjonskontoer.
Å ta gevinster i planer som 401 (k) s og individuelle pensjonskontoer (IRA) vil ikke generere løpende skatt. Derfor kan Ellen være i stand til å gjøre noe av eller hele sin ombalansering, skattefri, ved å flytte fra aksjer til obligasjoner i sin IRA.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.