Plassering: den første overføringen fra offerets konto til bedragers kontoer, eller et innskudd av stjålne kontanter; Lagdeling: en serie transaksjoner designet for å skjule opprinnelsen til midlene og deres virkelige eier; Integrasjon: investering av de nå hvitvaskede pengene i lovlig eller kriminell virksomhet.
Vanlige saker om hvitvasking av penger
Prosessen med hvitvasking av penger innebærer vanligvis tre trinn: plassering, lagdeling og integrering. Plassering setter de "skitne pengene" inn i det legitime økonomiske systemet. Layering skjuler kilden til pengene gjennom en rekke transaksjoner og bokføringstriks.
Det er vanligvis to eller tre faser i hvitvaskingen:
Med det i bakhodet lønner det seg å være klar over noen av de vanligste tegnene på hvitvasking av penger.
§1957) gjør det til en forbrytelse for en person å delta i en monetær transaksjon med et beløp større enn $ 10.000, vel vitende om at pengene ble oppnådd gjennom kriminell aktivitet. Sjelden blir noen siktet for bare en hvitvaskingsovertredelse.
I tradisjonelle ordninger for hvitvasking av penger begynner plassering av midler når skitne penger settes inn i en finansinstitusjon.
...
Noen av de vanligste metodene for dette inkluderer bruk av:
Stadiene med hvitvasking inkluderer:
En gang ble stoffene hans smuglet inn i U.S. og solgt, måtte han på en eller annen måte hvitvaske pengene. ... Narkotikasmuglere gjør dette ved å kjøpe slike lett solgte varer som klær eller elektronikk fra et legitimt selskap i USA.S., og deretter selge varene på den andre siden av grensen for pesos.
Åpenbart er plassering av midlene det mest sårbare stadiet i hvitvaskingsprosessen. Finansinstitusjoner, inkludert banker, meglerforhandlere, pengeforvaltere og forvaltere, er opplært til å identifisere mistenkelige transaksjoner, for eksempel kontanter eller reisesjekkinnskudd.
Hvitvasking innebærer tre grunnleggende trinn for å skjule kilden til ulovlig opptjente penger og gjøre dem brukbare: plassering der pengene blir introdusert i det finansielle systemet, vanligvis ved å dele dem inn i mange forskjellige innskudd og investeringer; lagdeling, der pengene stokkes rundt for å skape avstand ...
Penger hentet fra visse forbrytelser, som utpressing, innsidehandel, narkotikahandel og ulovlig pengespill er "skitne" og må "renses" for å se ut til å være hentet fra juridiske aktiviteter, slik at banker og andre finansinstitusjoner vil håndtere det uten mistanke.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.