Som alle investeringer er obligasjonsfond utsatt for en rekke investeringsrisikoer, inkludert kredittrisiko, renterisiko og forskuddsbetaling. Et obligasjonsfonds prospekt skal offentliggjøre disse og andre risikoer.
Obligasjonsfond er generelt mindre risikable enn aksjefond. Men investorer er lurt å forstå at verdien av et obligasjonsfond kan svinge. Den beste ideen for investorer er å finne egnede obligasjonsfond, holde dem på lang sikt og prøve å ikke være særlig oppmerksom på svingninger.
Generelt anses mange obligasjonsfond som lavere risiko fordi en obligasjonsinnehaver for det meste vil motta hovedstolen på obligasjonen så lenge obligasjonen holdes til forfall. Imidlertid er det risikoen for mislighold, noe som kan føre til delvis eller total tap av hovedstol som kan gjøre noen obligasjonsfond risikable.
Det er viktig å huske at obligasjonsfond kjøper og selger verdipapirer ofte, og sjelden holder obligasjoner til forfall. Det betyr at du kan miste noe av eller hele din opprinnelige investering i et obligasjonsfond.
Den mest kjente risikoen i obligasjonsmarkedet er renterisiko. Rentene har et omvendt forhold til obligasjonsprisene. Så når du kjøper en obligasjon, forplikter du deg til å motta en fast avkastning (ROR) for en bestemt periode.
Mange obligasjonsinvesteringer har fått betydelig verdi så langt i 2020, og det har hjulpet de med balanserte porteføljer med både aksjer og obligasjoner å holde seg bedre enn de ellers ville gjort. ... Obligasjoner har et rykte for sikkerhet, men de kan fortsatt miste verdi.
Nå er den beste tiden å kjøpe statsobligasjoner siden 2015, sier fondsforvalter. Inflasjonsbekymringer har ført til en kraftig økning i obligasjonsrentene de siste ukene - særlig på referanseindeksen U.S. 10-årig statskasse - og et medfølgende fall i obligasjonsprisene.
Bedriftsobligasjoner: Obligasjoner utstedt av kommersielle selskaper er risikofylte enn statsobligasjoner, men har en tendens til å kompensere for den ekstra risikoen ved å betale høyere renter. I nyere tid har bedriftsobligasjoner samlet sett hatt en prosentpoeng høyere enn statsobligasjoner med tilsvarende løpetid.
Det er minst fem
Siden 1926 har store aksjer gitt et gjennomsnitt på 10% per år; langsiktige statsobligasjoner har returnert mellom 5% og 6%, ifølge investeringsforsker Morningstar.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.