Å balansere porteføljen din sørger for at du har en blanding av investeringsmidler - vanligvis aksjer og obligasjoner - som er passende for risikotoleranse og investeringsmål. Når du balanserer porteføljen din, kan du opprettholde ønsket risikonivå over tid.
Når aksjeandelen av investeringsporteføljen din har økt betydelig i verdi, anbefaler konvensjonell visdom å balansere porteføljen din for å matche allokert allokering. Noen investeringsrådgivere anbefaler til og med å selge høytflygende aksjer som har vokst nok til å dominere porteføljens ytelse.
Husk at aksjer på lang sikt har en betydelig høyere forventet avkastning enn obligasjoner. ... Av denne grunn er det sannsynlig at sannsynligheten for at du balanserer en portefølje av aksjer og obligasjoner vil redusere avkastningen din, og ikke øke dem.
7 faktorer du bør vurdere i planen for fordeling av aktiva
Med jevne mellomrom bør du gå grundig gjennom porteføljen din for å sikre at den fremdeles hjelper deg med å jobbe mot investeringsmålene dine. Bestem hvilken prosentandel av porteføljen din som er i aksjer, obligasjoner, kontanter og andre investeringer, men ikke stopp der. ...
Bruk skattefremmende pensjonskontoer.
Å ta gevinster i planer som 401 (k) s og individuelle pensjonskontoer (IRA) vil ikke generere løpende skatt. Derfor kan Ellen være i stand til å gjøre noe av eller hele sin ombalansering, skattefri, ved å flytte fra aksjer til obligasjoner i sin IRA.
Ombalansering etter fastsatte aktiva mål er en god måte å nærme seg porteføljeavbalansering siden markedene kan endre seg mer i noen tidsperioder enn i andre. En vanlig tommelfingerregel er å balansere på nytt når en fordeling av eiendeler endres mer enn 5% - dvs. hvis en viss delmengde av aksjer endres fra 15% av porteføljen til 20%.
Hvordan balansere porteføljen din
I gjennomsnitt fant Nolan at rebalansering trakk en årlig 0.15% fra resultatene. Hvis du forblir fascinert, kan du prøve det. Det er ikke sannsynlig at du gjør mye skade. Du kan for eksempel sette opp en blanding av to Vanguard-indeksfond (Total Bond Market og Total Stock Market) og justere dem en gang i året eller en gang i kvartalet.
Å balansere en gang i året fungerer bra for de fleste investorer. I et bjørnemarked er rebalansering en god idé å få porteføljen din på rett spor. Likevel vil du kanskje også bruke denne muligheten til å revurdere nivået av risikotoleranse.
Invester så tidlig du kan, spar så mye som mulig, optimaliser risiko og avkastning gjennom riktig aktivaallokering og diversifisering, og hold investeringsskatten lav. Dette er de viktigste faktorene for å bygge formue og øke porteføljens verdi.
Når du tar investeringsbeslutninger, påvirkes en investors porteføljedistribusjon av faktorer som personlige mål, risikotoleranse og investeringshorisont.
Vanligvis er balanserte porteføljer delt mellom aksjer og obligasjoner, enten likt eller vippet til 60% aksjer og 40% obligasjoner. Balanserte porteføljer kan også ha en liten kontant- eller pengemarkedsdel for likviditetsformål.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.