Hvis du leter etter forutsigbar verdi og sikkerhet for dine økonomiske mål, kan individuelle obligasjoner passe bedre. I mellomtiden, hvis du er ute etter profesjonell forvaltning og ønsker større diversifisering for dine økonomiske mål, kan obligasjonsfond passe bedre.
Det er viktig å huske at obligasjonsfond kjøper og selger verdipapirer ofte, og sjelden holder obligasjoner til forfall. Det betyr at du kan miste noe av eller hele din opprinnelige investering i et obligasjonsfond.
Kjøper du obligasjoner i fond, garanterer ikke de fleste obligasjonsfondene hovedstolavkastning. ... Dette betyr at obligasjoner med lav rente kan miste hovedstol fordi de ikke er verdt like mye når renten stiger, og de kan selges før de når forfallstidspunktene i obligasjonsfond.
Mange obligasjonsinvesteringer har fått betydelig verdi så langt i 2020, og det har hjulpet de med balanserte porteføljer med både aksjer og obligasjoner å holde seg bedre enn de ellers ville gjort. ... Obligasjoner har et rykte for sikkerhet, men de kan fortsatt miste verdi.
Obligasjoner kan være en god investering i et bjørnemarked fordi prisene generelt stiger når aksjekursene faller. Den primære årsaken til dette omvendte forholdet er at obligasjoner, spesielt U.S. Egne obligasjoner betraktes som en trygg havn, noe som gjør dem mer attraktive for investorer enn ustabile aksjer i slike tider.
De tryggeste fondene du kan kjøpe
Et godt eksempel på et obligasjonsfond som investerer i kortsiktige amerikanske statsobligasjoner er Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Nå er den beste tiden å kjøpe statsobligasjoner siden 2015, sier fondsforvalter. Inflasjonsbekymringer har ført til en kraftig økning i obligasjonsrentene de siste ukene - særlig på referanseindeksen U.S. 10-årig statskasse - og et medfølgende fall i obligasjonsprisene.
Obligasjonsfond kan miste verdi hvis obligasjonsforvalteren selger en betydelig mengde obligasjoner i et økende rentemiljø og investorer i det åpne markedet krever rabatt (betaler en lavere pris) på de eldre obligasjonene som betaler lavere renter.
Rente- og utbytteavkastning
Investorer strømmer vanligvis til renteinvesteringer (for eksempel obligasjoner) eller utbytteavkastende investeringer (for eksempel utbytteaksjer) under lavkonjunkturer fordi de tilbyr rutinemessige kontantbetalinger.
Ulempene med obligasjoner inkluderer økende renter, markedsvolatilitet og kredittrisiko. Obligasjonsprisene stiger når rentene faller og faller når rentene stiger. Obligasjonsporteføljen din kan lide markedsprisstap i et økende rentemiljø.
Selv om obligasjoner betraktes som trygge investeringer, kommer de med sin egen risiko. ... Du kan også investere i et obligasjonsfond som er et gjeldsfond som hovedsakelig investerer i forskjellige typer gjeld, inkludert bedrifts-, stats- og kommunale obligasjoner, samt andre gjeldsinstrumenter.
U.S. Treasury obligasjoner er allment ansett som de sikreste investeringene på jorden. Fordi den amerikanske regjeringen aldri har misligholdt sin gjeld, ser investorer U.S. Skattkammer som svært sikre investeringsbiler.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.