For å balansere, gjør du ganske enkelt de passende handler for å returnere verdipapirfondene dine tilbake til deres målallokeringer. Hvis du for eksempel går tilbake til vårt 5 fondsporteføljeeksempel, vil du kjøpe og selge aksjer i de aktuelle midlene for å komme tilbake til den opprinnelige 20% -tildelingen for hvert fond.
Husk at aksjer på lang sikt har en betydelig høyere forventet avkastning enn obligasjoner. ... Av denne grunn er det sannsynlig at sannsynligheten for at du balanserer en portefølje av aksjer og obligasjoner vil redusere avkastningen din, og ikke øke dem.
Ombalansering øker vanligvis ikke langsiktig investeringsavkastning. Det kan redusere volatiliteten i investeringsporteføljen din og holde aktivaallokeringen synkronisert med risikotoleransen. ... Når du balanserer porteføljen din på nytt, kan du selge aksjer som har verdsatt mye i verdi.
Å balansere porteføljen din alene, uten hjelp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver, krever ikke at du bruker penger.
Ombalansering er iboende en ineffektiv skatteprosess. Investorer selger alltid eiendeler som beveger seg over ønsket tildeling, noe som vanligvis betyr å ta gevinster. Slike gevinster kan være skattepliktige og kan øke individets motvilje mot ombalanse.
Den beste programvaren for porteføljestyring gjør livet ditt enklere
Hvordan bruke Excel til å spore aksjeporteføljen
I gjennomsnitt fant Nolan at rebalansering trakk en årlig 0.15% fra resultatene. Hvis du forblir fascinert, kan du prøve det. Det er ikke sannsynlig at du gjør mye skade. Du kan for eksempel sette opp en blanding av to Vanguard-indeksfond (Total Bond Market og Total Stock Market) og justere dem en gang i året eller en gang i kvartalet.
Når du gjør den årlige porteføljekontrollen din, kan det hende at du må balansere på nytt. Å balansere porteføljen din - kjøpe eller selge aktivaklasser for å gjenopprette porteføljen til den opprinnelige målallokeringen - er et viktig skritt for å kontrollere risikoen.
Ved å slå på rebalanseringsfunksjonen i 401 (k), vil kontoen automatisk selge aksjer og kjøpe obligasjoner for å gå tilbake til den tiltenkte tildelingen. ... Automatisk ombalansering bidrar til å holde risikoen i sjakk og kan potensielt øke avkastningen.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.