Ombalansering etter fastsatte aktiva mål er en god måte å nærme seg porteføljeavbalansering siden markedene kan endre seg mer i noen tidsperioder enn i andre. En vanlig tommelfingerregel er å balansere på nytt når en fordeling av eiendeler endres mer enn 5% - dvs. hvis en viss delmengde av aksjer endres fra 15% av porteføljen til 20%.
Ombalansering er prosessen med å justere vektene til en portefølje av eiendeler. Ombalansering innebærer periodisk kjøp eller salg av eiendeler i en portefølje for å opprettholde et opprinnelig eller ønsket nivå av aktivaallokering eller risiko. La oss for eksempel si at en opprinnelig målfordeling var 50% aksjer og 50% obligasjoner.
Hvordan balansere porteføljen din
Husk at aksjer på lang sikt har en betydelig høyere forventet avkastning enn obligasjoner. ... Av denne grunn er det sannsynlig at sannsynligheten for at du balanserer en portefølje av aksjer og obligasjoner vil redusere avkastningen din, og ikke øke dem.
Å balansere porteføljen din alene, uten hjelp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver, krever ikke at du bruker penger.
Bruk skattefremmende pensjonskontoer.
Å ta gevinster i planer som 401 (k) s og individuelle pensjonskontoer (IRA) vil ikke generere løpende skatt. Derfor kan Ellen være i stand til å gjøre noe av eller hele sin ombalansering, skattefri, ved å flytte fra aksjer til obligasjoner i sin IRA.
Bunnlinjen. Porteføljeombalansering gir beskyttelse og disiplin for enhver investeringsstyringsstrategi på detaljhandel og profesjonelt nivå. Den ideelle strategien vil balansere de samlede behovene for balansering med de eksplisitte kostnadene knyttet til den valgte strategien.
For de fleste unge, langsiktige investorer bør det være nok å balansere en gang i året. ... Hvis du imidlertid eier skattepliktige (ikke-pensjonistiske) investeringskontoer, er det lurt å balansere før utgangen av kalenderåret for å dra nytte av skatteunderskudd.
Når du har åpnet en konto og valgt investeringene, må du holde øye med porteføljen din. Omtrent en gang i året kan du sammenligne den nåværende aktivamiksen med målet ditt. Hvis det avviker med 5 prosentpoeng eller mer, må du balansere for å komme tilbake på sporet.
Vanligvis er balanserte porteføljer delt mellom aksjer og obligasjoner, enten likt eller vippet til 60% aksjer og 40% obligasjoner. Balanserte porteføljer kan også ha en liten kontant- eller pengemarkedsdel for likviditetsformål.
Porteføljediversifisering, som betyr å velge en rekke eiendeler for å minimere risikoen din mens du maksimerer din potensielle avkastning, er en god tommelfingerregel. En god investeringsportefølje inkluderer generelt en rekke blue chip og potensielle vekstaksjer, samt andre investeringer som obligasjoner, indeksfond og bankkontoer.
En retningslinje antyder at aksjedisponeringen din skal være 120 minus din alder. For eksempel vil en 60-årings portefølje bestå av 60% aksjer (eller lavere hvis de er spesielt risikovillige). Kilde: Bestandsfordelingsregler. Investopedia, 9. februar 2020.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.