Høye og lave forhold
En rekke faktorer avgjør om et kostnadsforhold anses som høyt eller lavt. Et godt kostnadsforhold, sett fra investorens synspunkt, er rundt 0.5% til 0.75% for en aktivt forvaltet portefølje. Et kostnadsforhold større enn 1.5% regnes som høy.
Kostnadsforholdet, som beregnes årlig og avsløres i fondets prospekt og aksjonærrapporter, reduserer fondets avkastning direkte til aksjonærene, og dermed verdien av investeringen din.
Den viktigste avgiften å vite når du investerer i aksjefond eller ETFer. Et utgiftsforhold er en fast avgift aksjefond og børshandlede fond (ETF) belaster investorer for å dekke driftskostnader. ... 25% til 1% - utgiftsforhold kan påvirke fondets avkastning betydelig, spesielt over tid.
Kostnadsforholdet til et fond betyr noe for avkastningen din. ... Nå, hvis du betaler et 3% utgiftsforhold, vil din faktiske avkastning være 4%, ikke 7% som S&P 500 oppnådd. På samme måte, hvis du har et fond med en 0% utgiftsgrad (gratis midler eksisterer nå), vil avkastningen være 7%.
Utgiftsforhold kan ikke virke som en stor avtale i utgangspunktet, men de spiller en stor faktor i avkastningen du tjener på investeringene dine. Dette er enda sannere når du fortsetter å investere over år eller tiår. Her er hva du trenger å vite om utgiftsforhold og hvor mye de påvirker investeringene dine.
Det uttrykkes som en årlig prosentandel av fondets netto aktiva. ... Du vil imidlertid ikke se denne kostnaden trekkes årlig fordi den daglige NAV for fondet du ser blir beregnet etter å ha trukket ut kostnadsforholdet.
Investeringsavkastningen rapportert av et aksjefond beregnes alltid netto etter utgifter. Hvis et fond rapporterer en årlig gevinst på 10 prosent, får investorene 10 prosent på pengene sine. Fra et rapportert avkastningssynspunkt spiller det ingen rolle om fondet hadde 0.5 prosent kostnadsforhold eller en 2.5 prosent forhold.
Som med ethvert gebyr, reduserer et fonds kostnadsforhold dine eksisterende eiendeler. Kostnadsforholdet trekkes automatisk, i stedet for å belastes i en årsregning. Hvis du ikke følger med, kan du gå glipp av utgiftsforholdet som blir tatt fra avkastningen.
En kostnadsforhold er en årlig avgift uttrykt som en prosentandel av investeringen din - eller, som begrepet antyder, forholdet mellom investeringen din som går mot fondets utgifter. Hvis du investerer i et aksjefond med 1% utgiftsforhold, betaler du fondet $ 10 per år for hver $ 1000 investert.
Det normale driftsutgiftsforholdet er vanligvis mellom 60% og 80%, og jo lavere det er, desto bedre. "Under 70% gjør du en veldig god jobb med å kontrollere utgiftene," sier visepresident AgDirect Credit Jerry Auel.
For eksempel hvis du velger et fond med en kostnadsandel på 0.65%, vil du årlig bli belastet $ 65 i gebyr for hver $ 10.000 du investerer i fondet. Hvis du velger et fond med et 0.15% kostnadsforhold, vil du bare betale tilsvarende $ 15 for hver $ 10.000 du investerer i fondet.
Samlet sett er det gjennomsnittlige utgiftsforholdet 0.Ifølge Morningstar's 2018 gebyrstudie. Det tilsvarer $ 4.80 per hver 1000 dollar investert. Men utgiftsforhold kan variere mye, avhengig av hva slags investeringer du har. Hva er en ETF, og bør du investere i en?
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.