For å oppnå en diversifisert portefølje, se etter aktivaklasser som har lave eller negative sammenhenger, slik at hvis den ene beveger seg nedover, har den en tendens til å motvirke den. ETFer og aksjefond er enkle måter å velge aktivaklasser som vil diversifisere porteføljen din, men man må være klar over skjulte kostnader og handelsprovisjoner.
Diversifisering er praksis for å spre investeringene dine slik at eksponeringen din mot en hvilken som helst type eiendel er begrenset. Denne praksisen er utformet for å redusere volatiliteten i porteføljen din over tid. ... En måte å balansere risiko og belønning i investeringsporteføljen din er å diversifisere eiendelene dine.
Aksjer, rentebindinger (obligasjoner) og kontanter er aktivaklasser. Og du kan investere i disse aktivaklassene via individuelle verdipapirer som aksjer og obligasjoner, eller via fond som ETF eller aksjefond. For kontanter kan du ha et innskudd eller pengemarkedskonto, en CD eller et pengemarkedsfond osv.
En typisk diversifisert portefølje har en blanding av aksjer, fast inntekt og råvarer. Diversifisering fungerer fordi disse eiendelene reagerer forskjellig på den samme økonomiske begivenheten.
Vanligvis er balanserte porteføljer delt mellom aksjer og obligasjoner, enten likt eller vippet til 60% aksjer og 40% obligasjoner. Balanserte porteføljer kan også ha en liten kontant- eller pengemarkedsdel for likviditetsformål.
En god investeringsportefølje inkluderer generelt en rekke blue chip og potensielle vekstaksjer, samt andre investeringer som obligasjoner, indeksfond og bankkontoer.
En diversifisert portefølje bør ha en bred blanding av investeringer. I mange år anbefalte mange finansielle rådgivere å bygge en 60/40 portefølje, fordele 60% av kapitalen til aksjer og 40% til renteinvesteringer som obligasjoner. I mellomtiden har andre argumentert for mer aksjeeksponering, spesielt for yngre investorer.
Selv om det ikke er noen "perfekt" porteføljestørrelse, er det generelt avtalte antallet 20 til 30 aksjer. Når du administrerer porteføljen din, er det viktig å vurdere en diversifiseringsstrategi som blander en rekke investeringer fordelt på aktivaklasser og bransjer.
For å balansere, gjør du ganske enkelt de passende handler for å returnere verdipapirfondene dine tilbake til deres målallokeringer. Hvis du for eksempel går tilbake til vårt 5-fondsporteføljeeksempel, vil du kjøpe og selge aksjer i de aktuelle midlene for å komme tilbake til den opprinnelige 20% -tildelingen for hvert fond.
Hvordan diversifisere porteføljen din
Diversifisering og fondstyper
Hvis du er som de fleste investorer og har en moderat til lav toleranse for risiko, er det best å ha minst tre eller fire aksjefond med forskjellige stiler og mål.
Aggressive porteføljer inkluderer vanligvis flere aksjer enn moderate og konservative porteføljer, så de har en tendens til å gi større volatilitet enn andre typer porteføljer som har mange faste investeringer som obligasjoner.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.