Investeringsadministrasjonsgebyrer og avgifter for finansiell planlegging kan tas som et diverse spesifisert fradrag på selvangivelsen, som skattereguleringsgebyrer, men bare i den grad de overstiger 2% av den justerte bruttoinntekten (AGI).
Beløp betalt for økonomisk planlegging er generelt ikke fradragsberettiget. Disse inkluderer gebyrer betalt til en finansiell planlegger (i.e., en som ikke handler med spesifikke investeringer). Imidlertid, hvis du betalte gebyrer på en gebyrbasert investeringskonto som inkluderer økonomisk planlegging, er gebyrene vanligvis fradragsberettiget.
Investeringsgebyrer og utgifter
Investeringsgebyrer, forvaringsgebyrer, tillitsadministrasjonsgebyrer og andre utgifter du har betalt for å administrere investeringene som gir skattepliktig inntekt, er diverse spesifiserte fradrag og er ikke lenger fradragsberettigede.
Takket være skattelettelser og jobbloven fra 2017 (TCJA) er de fleste investeringsrelaterte utgifter ikke lenger fradragsberettigede.
I følge Canada Revenue Agency, “gebyrer betalt for andre typer råd som generell økonomisk rådgivning eller planlegging er ikke innenfor bestemmelsene.” ... Oppsummert er det viktigste skattefradraget for finansiell rådgivning eller investeringsrådgivning knyttet til forvaltningsgebyrer for en ikke-registrert konto, Patti.
Skattekutt- og jobbloven fjernet noen fradrag, men rådgivere kan fortsatt hjelpe klienter med å spare skatt. 24. april 2020 klokken 2:29 s.m. Act of Tax Cuts and Jobs Act of 2017, ofte kalt TCJA, eliminerte fradragsberettigelsen av finansielle rådgivergebyrer fra 2018 til 2025.
Hvis finansplanleggingsrådene er å etablere en plan eller rådene ikke er relatert til eiendeler eller investeringer som for tiden genererer skattepliktig inntekt, er rådgivningsavgiften ikke fradragsberettiget. Hvis rådgivningskostnaden er i forhold til løpende rådgivning for en eksisterende portefølje, kan utgiftene være fradragsberettigede.
Skattefradrag du kan spesifisere
Mens finansielle rådgivergebyrer ikke lenger er fradragsberettigede, er det ting du kan gjøre for å holde skatteregningen så lav som mulig. Disse strategiene inkluderer for eksempel: Bruk av skattefordelte kontoer, for eksempel en 401 (k) eller IRA for å investere.
Du kan bare trekke beløpet av dine totale medisinske utgifter som overstiger 7.5% av din justerte bruttoinntekt. ... Utgifter til medisinsk behandling inkluderer betaling for diagnose, kur, avbøtende, behandling eller forebygging av sykdom, eller betaling for behandlinger som påvirker kroppens struktur eller funksjon.
Avgifter til skatteforberedelse er fradragsberettiget i tidsplanene C, F og E fordi de anses å være "vanlige og nødvendige" for å drive virksomheten din.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.