Hvordan skrive en investeringserklæring
Selv om uttalelser om investeringspolicyer kan se annerledes ut basert på klienten, porteføljen og investeringsmålene, inkluderer detaljene på en enkel IPS vanligvis:
En velskrevet investeringspolicy er vanligvis organisert i seksjoner som tar for seg disse temaene: 1) formål og omfang; 2) definisjon av plikter; 3) mål; 4) strategisk rammeverk for allokering av aktiva; og 5) ombalansering og utgiftspolitikk.
HVA ER EN INVESTERINGSPOLITISK UTTALELSE? En erklæring om investeringspolicy dokumenterer dine spesifikke, langsiktige porteføljemål og parametere. Disse inkluderer risikotoleranse, avkastningsmål, tidslinje for investeringen, skattebilde, investeringsbegrensninger og andre personlige hensyn.
Det er fire hovedinvesteringstyper, eller aktivaklasser, du kan velge mellom, hver med forskjellige egenskaper, risiko og fordeler.
En investeringsprosess er et sett med retningslinjer som styrer atferden til investorer på en måte som gjør det mulig for dem å være trofaste mot prinsippene i deres investeringsfilosofi, det er de viktigste prinsippene som de håper å lette bedre resultater.
En investering kan referere til enhver mekanisme som brukes til å generere fremtidig inntekt. Dette inkluderer kjøp av obligasjoner, aksjer eller eiendom, blant andre eksempler. I tillegg kan kjøp av en eiendom som kan brukes til å produsere varer betraktes som en investering.
Det er ulike typer investeringer: aksjer, obligasjoner, aksjefond, indeksfond, børshandlede fond (ETF) og opsjoner.
Et fonds investeringsmål er ofte “grunnleggende” (det vil si at det bare kan endres med godkjenning fra aksjonærene); investeringsmål er ikke nødvendig å være grunnleggende. 2. Et fond kan ha mer enn ett mål; noen ganger er det ene målet "primært" og det andre er "sekundært".
Når investoren er en individuell klient, har som hovedregel investeringsforvalteren (eller finansiell rådgiver) ansvaret for å lage dokumentet, siden forvalteren generelt er mer kjent med formålet og det normale innholdet.
Gode investeringspolitiske uttalelser: Gi passende veiledning om porteføljekonstruksjon og løpende forvaltning. Hjelp med å opprettholde fokus på klientens mandat og hjelp til å unngå avvik på grunn av endrede markedsforhold. Serveres som et viktig verktøy for å holde klienter fokusert på deres oppgitte mål.
Finansiering er handlingen med å skaffe penger gjennom lån, inntjening eller investering fra eksterne kilder. Investering er handlingen med å skaffe penger ved å bygge opp virksomhet eller kjøpe investeringsprodukter som aksjer, obligasjoner og livrenter.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.