Balanser fondsporteføljen din i 4 enkle trinn
Hvordan bytter jeg et Vanguard-fond til et annet Vanguard-fond online?
For å balansere, gjør du ganske enkelt de passende handler for å returnere verdipapirfondene dine tilbake til deres målallokeringer. Hvis du for eksempel går tilbake til vårt 5-fondsporteføljeeksempel, vil du kjøpe og selge aksjer i de aktuelle midlene for å komme tilbake til den opprinnelige 20% -tildelingen for hvert fond.
For å korrigere saldoen kan du lede mer penger til obligasjoner ved å kjøpe et obligasjonsfond fra en tilknyttet bankkonto (eller med sjekk). Du kan også bytte penger fra aksjefondet ditt til obligasjonsfondet ditt. Begge disse alternativene kan umiddelbart omstille den nåværende aktivamiksen din til målet ditt.
Bruk skattefremmende pensjonskontoer.
Å ta gevinster i planer som 401 (k) s og individuelle pensjonskontoer (IRA) vil ikke generere løpende skatt. Derfor kan Ellen være i stand til å gjøre noe av eller hele sin ombalansering, skattefri, ved å flytte fra aksjer til obligasjoner i sin IRA.
Porteføljer kan balanseres på angitte tidspunkter (kvartalsvis, månedlig, årlig) eller på angitte tildelingspunkter (når eiendelene endrer et visst beløp). En god tommelfingerregel er å balansere om når en eiendelsallokering endres mer enn 5%. ...
Å balansere porteføljen din alene, uten hjelp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver, krever ikke at du bruker penger.
Husk at aksjer på lang sikt har en betydelig høyere forventet avkastning enn obligasjoner. ... Av denne grunn er det sannsynlig at sannsynligheten for at du balanserer en portefølje av aksjer og obligasjoner vil redusere avkastningen din, og ikke øke dem.
Denne listen lar deg spore Vanguard-fondskurser, så vel som de andre fondfamiliene vi tilbyr gjennom FundAccess®. Vanguard-klienter kan logge på for å opprette opptil 6 lister og spore opptil 30 fond og individuelle verdipapirer per liste.
Vanligvis er balanserte porteføljer delt mellom aksjer og obligasjoner, enten likt eller vippet til 60% aksjer og 40% obligasjoner. Balanserte porteføljer kan også ha en liten kontant- eller pengemarkedsdel for likviditetsformål.
Samlet sett vil diversifiserte porteføljer med en blanding av ulike eiendeler bidra til å lindre en investors eksponering for risiko. Vi anbefaler generelt at du ser på å balansere 401 000 porteføljen din kvartalsvis eller halvårlig for å holde aktivaallokeringen din i tråd med pensjonsmålene dine.
Å balansere en gang i året fungerer bra for de fleste investorer. I et bjørnemarked er rebalansering en god idé å få porteføljen din på rett spor. Likevel vil du kanskje også bruke denne muligheten til å revurdere nivået av risikotoleranse.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.