Hvordan lage en tidlig Roth IRA-tilbaketrekning (og hvorfor du kanskje vil)

1. Hva er kvalifiserende grunner til å trekke seg fra Roth IRA?
2. Hvilke grunner kan du trekke deg fra IRA uten straff?
3. Hvordan unngår jeg tidlig tilbaketrekning fra Roth IRA?
4. Hvordan kan jeg bevise at tidlig IRA-uttak ble brukt til forskuddsbetaling?
5. Hva er ulempen med en Roth IRA?
6. Hva er 5-årsregelen for Roth IRA?
7. Hva som kvalifiserer som en motgang?
8. Kan jeg ta ut alle pengene mine fra IRA på en gang?
9. I hvilken alder er 401k uttak skattefritt?
10. Må jeg rapportere min Roth IRA om selvangivelsen?
11. Bør jeg først trekke meg fra Roth eller tradisjonell IRA?
12. Kan jeg ta ut penger fra Roth IRA og sette dem tilbake?

Hva er kvalifiserende grunner til å trekke seg fra Roth IRA?

Uttak fra en Roth IRA du har hatt mer enn fem år.

Du bruker uttaket for kvalifiserte utgifter knyttet til fødsel eller adopsjon. Du blir ufør eller går bort. Du bruker uttaket til å betale ubetalte medisinske utgifter eller helseforsikring hvis du er arbeidsledig.

Hvilke grunner kan du trekke deg fra IRA uten straff?

9 Straffefri IRA-uttak

• Urefunderte medisinske utgifter.
• Helseforsikringspremier mens arbeidsledige.
• En permanent funksjonshemming.
• Utgifter til høyere utdanning.
• Du arver en IRA.
• Å kjøpe, bygge eller bygge om et hjem.
• Vesentlig like periodiske betalinger.
• For å oppfylle en IRS-avgift.

Hvordan unngår jeg tidlig tilbaketrekning fra Roth IRA?

Hvordan unngå IRAs tidligere uttaksstraff:

1. Forsink IRA-uttak til fylte 59 1/2.
2. Bruk midlene til store medisinske utgifter.
3. Kjøp helseforsikring etter permittering.
4. Betal for college kostnader.
5. Finansier en del av et første boligkjøp.
6. Avhold fødsels- eller adopsjonskostnader.
7. Administrer uføreutgifter.

Hvordan kan jeg bevise at tidlig IRA-uttak ble brukt til forskuddsbetaling?

Du må signere kjøpekontrakten innen 120 dager etter IRA-distribusjonen. Skattemyndighetene kan trenge bevis på ditt unntak for hjemmekjøp. Du trenger en datert kopi av kontrakten og kopier av dokumentene du signerer ved avslutning.

Hva er ulempen med en Roth IRA?

Viktige takeaways

Roth IRAs tilbyr flere viktige fordeler, inkludert skattefri vekst, skattefrie uttak i pensjon, og ingen nødvendige minimumsfordelinger. En åpenbar ulempe er at du bidrar med penger etter skatt, og det er en større hit på din nåværende inntekt.

Hva er 5-årsregelen for Roth IRA?

Den første femårsregelen sier at du må vente fem år etter ditt første bidrag til en Roth IRA for å trekke inn inntektene dine skattefritt. Femårsperioden starter den første dagen i skatteåret som du bidro med til enhver Roth IRA, ikke nødvendigvis den du trekker deg fra.

Hva som kvalifiserer som en motgang?

En vanskelighetsfordeling er et uttak fra en deltagers valgfrie utsettelseskonto på grunn av et øyeblikkelig og tungt økonomisk behov, og begrenset til det beløpet som er nødvendig for å tilfredsstille det økonomiske behovet. Pengene blir skattlagt til deltakeren og blir ikke betalt tilbake til låntakers konto.

Kan jeg ta ut alle pengene mine fra IRA på en gang?

Alder 59½ år og eldre: Ingen uttaksbegrensninger

Når du har fylt 59½ år, kan du ta ut penger fra din tradisjonelle IRA uten begrensninger eller straffer.

I hvilken alder er 401k uttak skattefritt?

Skattemyndighetene tillater strafffrie uttak fra pensjonskontoer etter 59 ½ år og krever uttak etter fylte 72 år (disse kalles Nødvendige minimumsfordelinger, eller RMDer). Det er noen unntak fra disse reglene for 401ks og andre kvalifiserte planer.

Må jeg rapportere min Roth IRA om selvangivelsen?

Roth IRAer. ... Bidrag til en Roth IRA er ikke fradragsberettiget (og du rapporterer ikke bidragene på selvangivelsen), men kvalifiserte utdelinger eller utdelinger som er en retur av bidrag er ikke skattepliktige. For å være en Roth IRA, må kontoen eller livrenten utpekes som en Roth IRA når den er satt opp.

Bør jeg trekke meg ut av min Roth eller tradisjonelle IRA først?

Tradisjonelt har mange rådgivere foreslått å trekke først fra skattepliktige kontoer, deretter skatteutsatte kontoer, og til slutt Roth-kontoer der uttak er skattefrie. ... Effekten er en mer stabil skatteregning over pensjon og potensielt lavere levetidsskatt og høyere levetid etter skatt.

Kan jeg ta ut penger fra Roth IRA og sette dem tilbake?

Viktige takeaways. Du kan sette tilbake penger i en Roth IRA etter at du har trukket dem, men bare hvis du følger veldig spesifikke regler. Disse reglene inkluderer retur av midlene innen 60 dager, som vil bli ansett som en overføring. Rullestopp er kun tillatt en gang i året.