Aksjer kan gis til en mottaker i gave hvor mottakeren drar nytte av eventuelle gevinster i aksjens pris. Å gi en aksjegave kan også gi fordeler for giveren, spesielt hvis aksjen har verdsatt i verdi siden giveren kan unngå å betale skatt på disse inntektene eller gevinstene.
Ja, du kan gavebeholdning direkte
Du kan overføre den direkte fra en meglerkonto til en annen. Du nevner ikke datterens alder, men selv om hun var mindreårig, kan du åpne en forvaringskonto for henne og foreta aksjeoverføring.
Du kan starte prosessen online på din egen meglerkonto ved å velge gaveaksjer eller verdipapirer du eier; Hvis du ikke finner det alternativet, kan du kontakte meglerfirmaet direkte. Hvis du vil gi en aksje du ikke allerede eier, må du kjøpe den på kontoen din og deretter overføre den til mottakeren.
Skatteimplikasjoner av gavebeholdning
På det tidspunktet aksjen gis til et familiemedlem, er det ingen skatteimplikasjoner.
Svaret er ja, det kan du, men dessverre vil en overføring av aksjer til barn bli klassifisert som en avhending for kapitalgevinstskatteformål, og avkastningen vil bli ansett å være markedsverdien av aksjene.
Ved å gi verdsatt aksje, unngår du noe langsiktig kapitalgevinstskatt som du ellers ville skyldt i fremtiden. Eventuelt kapitalgevinstforpliktelse overføres til mottakeren av gaven din - det er ingen "opptrapping" i kostnadsbasis når du gir gave på lager; dette skjer bare ved døden.
Ganske ofte ønsker en aksjonær (som også kan være en grunnlegger) å gi sine aksjer til en annen aksjonær (som også kan være en medstifter), eller til et familiemedlem av hans. Den gode nyheten er at det ikke er noen gevinstskatt på gaver av eiendeler (inkludert aksjer) du gir til din ektefelle eller sivil partner.
En person som gir sin signatur, navn og adresse som godkjenning for overføring, må se overdrageren og mottakeren signere akten / gjeldsoverføringsloven personlig. Det relevante aksje- / gjeldssertifikatet eller tildelingsbrevet med overføringsskjøten må legges ved og sendes til selskapet.
Kjøpe aksjer for barna dine
Mindreårige kan ikke kjøpe aksjer, så du må gjøre det på deres vegne. Du har to alternativer når det gjelder å åpne en konto for barna dine: ... Depotkonto: Barnet eier tellingen, selv om du har kontroll over den. Gevinst beskattes etter skattesatsen for barnet.
Du kan ikke bytte verdipapirer for andre uten å bli lisensiert som investeringsprofesjonell. Investeringspersoner må være registrert i Securities and Exchange Commission eller ha en føderal lisens. Det er få unntak fra denne regelen.
Instruksjonsbrev for å sende gaver innen Fidelity
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.