Hvordan konvertere en Roth IRA på Vanguard - en illustrert opplæring

Hvordan konvertere en Roth IRA på Vanguard - en illustrert opplæring

1. Gå til saldoen og beholdningssiden på Vanguard-kontoen din.
2. Finn din tradisjonelle IRA-konto og klikk på Covert to IRA Link.
3. Besøk Roth IRA-konverteringssiden.
4. Velg hvilken konto du vil konvertere.
5. Velg hvilken konto du vil konvertere til.
6. Velg din skattetrekk.
7. Bekreft konverteringen.

1. Hvordan gjør jeg en Vanguard Roth-konvertering?
2. Hvordan modellerer du en Roth-konvertering?
3. Hvordan unngår jeg skatt på en Roth IRA-konvertering?
4. Hvor lang tid tar det å bryte selv på en Roth-konvertering?
5. Hva er 5-årsregelen for Roth-konverteringer?
6. Hva er ulempen med en Roth IRA?
7. Hva er pro rata-regelen for Roth-konvertering?
8. Har jeg til 15. april å gjøre en Roth-konvertering?
9. Er Roth-konvertering verdt det?
10. Er det fornuftig å konvertere IRA til Roth?
11. Må jeg rapportere min Roth IRA om selvangivelsen?
12. Hvor mye skatt skal jeg betale hvis jeg konverterer IRA til en Roth?

Hvordan gjør jeg en Vanguard Roth-konvertering?

Konverter investeringer fra din tradisjonelle IRA-meglerkonto. Hvis du har ETFer (børsnoterte fond), individuelle aksjer og obligasjoner, eller andre investeringer i en tradisjonell IRA-meglerkonto i Vanguard ... Finn deretter den tradisjonelle IRA du vil konvertere, og klikk Konverter til Roth IRA.

Hvordan modellerer du en Roth-konvertering?

Roth-konverteringer kan modelleres med inStream ved å bruke funksjonen for kontouttak. La oss si at en klient har $ 100.000 i en individuell (skattepliktig) konto, så vel som $ 50.000 i en tradisjonell IRA (skatt utsatt). Klienten ønsker å konvertere sin tradisjonelle IRA til en Roth IRA i 2020.

Hvordan unngår jeg skatt på en Roth IRA-konvertering?

Den enkleste måten å unnslippe å betale skatt på en IRA-konvertering er å gi tradisjonelle IRA-bidrag når inntekten din overstiger terskelen for å trekke IRA-bidrag, og deretter konvertere dem til en Roth IRA. Hvis du er dekket av en pensjonsplan for arbeidsgivere, begrenser IRS IRA-fradragsberettigelse.

Hvor lang tid tar det å bryte selv på en Roth-konvertering?

Kostnaden for konvertering er faktisk høyere enn dette, men beregningen vår er lettere å forstå og bruke til sammenligning. Derfor vil det ta Bob omtrent 6 år (97,320-29400) / (17000-5600) å bryte selv om Bob er riktig og skattesatsene vil øke betydelig i fremtiden.

Hva er 5-årsregelen for Roth-konverteringer?

5-årsregelen om Roth-konvertering krever at du venter fem år før du trekker tilbake konverterte saldoer - bidrag eller inntjening - uavhengig av alder. Hvis du tar ut penger før de fem årene er ute, må du betale 10% straff når du leverer selvangivelsen.

Hva er ulempen med en Roth IRA?

Viktige takeaways

Roth IRAs tilbyr flere viktige fordeler, inkludert skattefri vekst, skattefrie uttak i pensjon, og ingen nødvendige minimumsfordelinger. En åpenbar ulempe er at du bidrar med penger etter skatt, og det er en større hit på din nåværende inntekt.

Hva er pro rata-regelen for Roth-konvertering?

Pro Rata-regelen er en IRS-regel som bestemmer hvilket beløp som er underlagt (eller ikke) skatter når du konverterer IRA-dollar fra en tradisjonell IRA til en Roth IRA.

Har jeg til 15. april å gjøre en Roth-konvertering?

To viktige årlige frister er konverteringsfristen for Roth IRA (31. desember), og fristen for bidrag til en IRA (forfallsdato for innlevering av skatt, rundt 15. april neste år uten avsetting for utvidelser).

Er Roth-konvertering verdt det?

En Roth IRA-konvertering kan være et veldig kraftig verktøy for pensjonen. Hvis skatten din stiger på grunn av økninger fra regjeringen - eller fordi du tjener mer, setter du deg i en høyere skatteklasse - kan en Roth IRA-konvertering spare deg for mye penger i skatt på lang sikt.

Er det fornuftig å konvertere IRA til Roth?

Roth IRAs har noen store skattefordeler, men å konvertere en tradisjonell IRA til en Roth gir ikke mening for alle. ... En fordel med en Roth-konvertering er at den kan tillate deg å betale skatt på tradisjonelle IRA-eiendeler nå i stedet for senere hvis du forventer å bli utsatt for en høyere marginalskattesats på veien.

Må jeg rapportere min Roth IRA om selvangivelsen?

Roth IRAer. ... Bidrag til en Roth IRA er ikke fradragsberettiget (og du rapporterer ikke bidragene på selvangivelsen), men kvalifiserte utdelinger eller utdelinger som er en retur av bidrag er ikke skattepliktige. For å være en Roth IRA, må kontoen eller livrenten utpekes som en Roth IRA når den er satt opp.

Hvor mye skatt skal jeg betale hvis jeg konverterer IRA til en Roth?

Hvor mye skatt vil du skylde på en Roth IRA-konvertering? Si at du er i skattegraden på 22% og konverterer $ 20.000. Inntekten din for skatteåret vil øke med $ 20.000. Forutsatt at dette ikke skyver deg inn i en høyere skatteklasse, skylder du $ 4400 i skatt på konverteringen.