Utgiftsforholdseffekt på avkastning
Siden kostnadsforholdet trekkes fra eiendelene dine, reduserer det avkastningen din gjennom året og over fondets levetid. Jo høyere utgiftsforhold, jo større kutt tar det selvfølgelig.
Utgiftsforhold
Pengene trekkes fra investeringsavkastningen før de blir gitt til investorer. For eksempel hvis du hadde $ 10 000 investert i et fond med en kostnadsandel på 0.20%, vil du betale omtrent $ 20 i året av investeringsavkastningen.
Fondskostnadsprosentene påvirker avkastningen mye. En utgiftsforhold viser hvor mye penger som brukes på administrative kostnader sammenlignet med hvor mye som investeres. Så jo høyere utgiftsforholdet er, desto mer penger blir avbetalt i avgifter i stedet for å havne i lommen.
Som hovedregel bør aksjefond som investerer i store selskaper ha en utgiftsforhold på ikke mer enn 1%, mens et fond som fokuserer på små selskaper eller internasjonale aksjer, bør ha et utgiftsforhold som er lavere enn 1.25%.
Det uttrykkes som en årlig prosentandel av fondets netto aktiva. ... Du vil imidlertid ikke se denne kostnaden trekkes årlig fordi den daglige NAV for fondet du ser blir beregnet etter å ha trukket ut kostnadsforholdet.
Kostnadsforholdet til et fond betyr noe for avkastningen din. ... Nå, hvis du betaler et 3% utgiftsforhold, vil din faktiske avkastning være 4%, ikke 7% som S&P 500 oppnådd. På samme måte, hvis du har et fond med en 0% utgiftsgrad (gratis midler eksisterer nå), vil avkastningen være 7%.
Total avkastning tar utgiftsforholdet, inkludert administrasjons-, administrasjons-, 12b-1-avgifter og andre kostnader som tas ut av eiendeler.
En grunn til at Vanguard opprettholder så lave avgifter, er stordriftsfordelen til aksjeindeksfondene, som er blant de største og billigste i bransjen. ... Vanguard eies av fondets aksjonærer, og den unike strukturen gir et incitament til å holde kostnadene lave.
Investeringsavkastningen rapportert av et aksjefond beregnes alltid netto etter utgifter. Hvis et fond rapporterer en årlig gevinst på 10 prosent, får investorene 10 prosent på pengene sine. Fra et rapportert avkastningssynspunkt spiller det ingen rolle om fondet hadde 0.5 prosent kostnadsforhold eller en 2.5 prosent forhold.
Den viktigste avgiften å vite når du investerer i aksjefond eller ETFer. Et utgiftsforhold er en fast avgift aksjefond og børshandlede fond (ETF) belaster investorer for å dekke driftskostnader. ... 25% til 1% - utgiftsforhold kan påvirke fondets avkastning betydelig, spesielt over tid.
Hvordan påvirker utgiftsforholdet fondet? Kostnadsforhold trekkes vanligvis fra den totale inntekten som genereres av et aksjefond, før de utbetaler det til investorene. Høyere kostnadsforhold innebærer at en høyere andel av avkastningen blir fjernet, og gir dermed lavere avkastning på investeringene.
For å beregne avgiftsforhold må du multiplisere utgiftsforholdet som et desimal med verdien av investeringen din. For eksempel hvis du velger et fond med en kostnadsandel på 0.65%, vil du årlig bli belastet $ 65 i gebyr for hver $ 10.000 du investerer i fondet.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.