Å tjene en CTEP krever minst tre års erfaring med eiendomsplanlegging eller tillit. I tillegg må kandidater ha: en lavere eller høyere grad i finans, skatt, regnskap, finansielle tjenester eller jus - eller en MBA, MS, PhD eller JD fra en akkreditert skole eller organisasjon.
Hvordan lage en skuddsikker eiendomsplan
Når blir en eiendomsplan nødvendig? Mange økonomiske rådgivere vil anbefale å starte en eiendomsplan i det øyeblikket du blir lovlig voksen, og oppdatere den hvert tredje til femte år etter det.
Selv om det kan være fristende å spare penger og gjøre dette selv, er det ikke enkelt å lage en boplan - det krever mange juridiske dokumenter, inkludert testamenter og tillit, og muligheten for feil er alvorlig. Å finne noen som kan hjelpe deg, som en advokat eller finansiell rådgiver, er det beste alternativet.
Noen advokater kan utarbeide en enkel testamente eller fullmakt for så lite som $ 150 eller $ 200. I gjennomsnitt kan erfarne advokater belaste $ 250 eller $ 350 per time for å utarbeide mer sofistikerte eiendomsplaner. Du kan bruke flere tusen dollar på å jobbe med en slik advokat.
Ifølge data fra BLS forventes finansrådgiveren å vokse med 15 prosent mellom 2016 og 2026 - høyere enn landsgjennomsnittet. Å være en eiendomsplanlegger kan være både givende og innbringende.
De 4 viktigste eiendomsplanleggingsdokumentene
Bare det å ha et siste testamente unngår ikke skifte; faktisk må et testament gå gjennom skifte. For å skifte testament blir dokumentet arkivert for retten, og en personlig representant oppnevnes for å samle den ankendes eiendeler og ta seg av utestående gjeld eller skatt.
Denne sjekklisten før døden vil få saken i orden
Å velge mellom testament eller tillit er et personlig valg, og noen eksperter anbefaler å ha begge deler. Et testament er vanligvis billigere og lettere å sette opp enn en tillit, et dyrt og ofte komplekst juridisk dokument.
Barn fra 12 år og yngre
Vurder å skape en livstids tillit eller en tillit som distribueres gjennom barnets tidlige voksne år - til de har en god forståelse av hvordan de skal klare seg selv og sin økonomiske helse.
Hvor skal jeg beholde viljen min?
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.