Det todelte utdanningskravet inkluderer både (1) gjennomføring av kurs om økonomisk planlegging gjennom et CFP Board Registrert program, og (2) å ha en bachelorgrad eller høyere (i alle fagområder) fra et akkreditert høyskole eller universitet. Du må fullføre kursene før du kan ta CFP®-eksamen.
Å tjene CFP-sertifisering innebærer flere trinn, men den gode nyheten er at hvis du for øyeblikket er CPA, kan du komme raskt på vei mot CFP-sertifisering.
Certified Financial Planner (CFP) betegnelse er et profesjonelt sertifiseringsmerke for finansielle planleggere tildelt av Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) i USA, og av 25 andre organisasjoner tilknyttet Financial Planning Standards Board (FPSB), eier av CFP ...
Okkupasjonen av økonomisk planlegging og økonomiske planleggere er anerkjent som et yrke av den australske offentligheten, media, regulatorer og myndigheter. ... Finansplanleggere vil bli sett på som tjenesteleverandører til kunder og forsikringstakere for en produktleverandør.
CFP-programmet er også mindre strengt generelt enn CPA-programmet. CFP-er krever ikke de samme spesifikke utdanningskravene som CPA-ene må ha.
Flervalgseksamen bruker virkelige situasjoner for å vurdere søkerens evne til å bruke bred økonomisk kunnskap om planlegging. Samlet sett er CFP-programmet kortere og mindre stringent enn CFA-programmet. Hvis du tror dette kan være programmet for deg, kan du lære mer om CFP-sertifiseringskrav her.
Den sertifiserte økonomiplanleggereksamen er en av de vanskeligste testene i finansplanleggingsbransjen. ... Når det er sagt, blir det ingen kakegang å bli CFP. Om praksisledelse, forskning og næringsinnsikt, levert ukentlig. Den sertifiserte økonomiplanleggereksamen er sannsynligvis den vanskeligste testen du noensinne vil ta, sier Dorsainvil.
Generelt krever finansielle rådgivere et fast gebyr på $ 1500 til $ 2500 for engangsopprettelse av en full økonomisk plan, eller omtrent 1% av forvaltede eiendeler for løpende porteføljeforvaltning. Selvfølgelig varierer gebyrsatser og kompensasjonsstrukturer fra rådgiver til rådgiver.
En sertifisert finansplanlegger i midten av karrieren, fem til ti år, kan forvente en gjennomsnittlig inntekt på $ 80 000 i året, mens en CFP som har mer enn 20 års erfaring vil ha en gjennomsnittlig inntekt på $ 140 000 per år.
Det er tre måter finansielle rådgivere får betalt: Kun rådgivere tar betalt et årlig, timebasert eller fast gebyr. Provisjonsbaserte rådgivere betales gjennom investeringene de selger. Avgiftsbaserte rådgivere tjener en kombinasjon av et gebyr pluss provisjoner.
Ser vi på fremtiden, forventer økonomiske planleggere at kunstig intelligens og fintech-verktøy vil utvikle seg og gi økende verdi til markedet for finansielle tjenester.
Først og fremst vokser yrket, ikke døende. I følge Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook, forventes det at sysselsetting av finansplanleggere vil øke med 7% fra 2018 til 2028. Dette er høyere enn gjennomsnittet for alle yrker, som bare er 5%.
Er økonomiske planleggere regulert? Til tross for å gi råd til millioner av amerikanere om kritiske økonomiske beslutninger og pensjonsplanlegging, er ikke økonomiske planleggere regulert som et eget og tydelig yrke.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.