Automatisk ombalansering er Acorns metode for å opprettholde din spesifikke porteføljetildeling. Svingninger i markedet kan føre til at noen av verdipapirene i porteføljen din verdsettes eller svekkes i verdi. ... Dette sikrer at verdipapirene på investeringskontoen din er proporsjonert riktig.
Automatisk ombalansering av konto er en funksjon for kontoadministrasjon som automatisk holder aktivtildelingen i balanse i henhold til de siste investeringsvalgene dine. ... Du velger hvor ofte automatisk ombalansering av konto skjer - kontoen din kan balanseres på nytt kvartalsvis, halvårlig eller årlig.
Ved å slå på rebalanseringsfunksjonen i 401 (k), vil kontoen automatisk selge aksjer og kjøpe obligasjoner for å gå tilbake til den tiltenkte tildelingen. ... Automatisk ombalansering bidrar til å holde risikoen i sjakk og kan potensielt øke avkastningen.
Ombalansering av en portefølje kan skje på to forskjellige rutetider: enten på angitte tidspunkter (kvartalsvis, månedlig, årlig) eller ved angitte tildelingspunkter (når eiendelene endrer et visst beløp). Her er hva du skal vite for å gjennomføre denne viktige investeringsstrategien.
Ved å balansere tilbake til den opprinnelige 50/50 tildelingen med jevne mellomrom, holder du risikoeksponeringen i det området du ønsker. Ved å bruke et verktøy som funksjonen for automatisk balansering av planen, kan dette gjøre dette "smertefritt" og noe du ikke trenger å bekymre deg for.
Ombalansering hindrer deg i å bli for grådig eller for redd, legger Brian Sabo, pensjonist- og eiendomsplanlegger hos Verdence Capital Advisors til. "Disiplinen til rebalansering hjelper til med å opprettholde de langsiktige målene for risiko og avkastning i porteføljen," sier Sabo.
Når du gjør den årlige porteføljekontrollen din, kan det hende at du må balansere på nytt. Å balansere porteføljen din - kjøpe eller selge aktivaklasser for å gjenopprette porteføljen til den opprinnelige målallokeringen - er et viktig skritt for å kontrollere risikoen.
Du bør vurdere å ta i bruk en porteføljeavbalanseringsstrategi - selv i nedmarkeder når det er fristende å la dine "vinnere" fortsette å vokse mens dine "tapere" tar klumper. Det er fordi ombalansering hjelper deg med å "kjøpe lavt" og "selge høyt" - et investeringsordtak som er lett å si og vanskelig å gjøre.
Husk at aksjer på lang sikt har en betydelig høyere forventet avkastning enn obligasjoner. ... Av denne grunn er det sannsynlig at sannsynligheten for at du balanserer en portefølje av aksjer og obligasjoner vil redusere avkastningen din, og ikke øke dem.
Fordi ombalansering kan innebære salg av eiendeler, resulterer det ofte i en skattebyrde - men bare hvis det gjøres innenfor en skattepliktig konto. Å selge disse eiendelene på en skattefordelt konto vil i stedet ikke ha noen skattepåvirkning. Tenk deg for eksempel at pensjonssparingen din består av en skattepliktig konto og en tradisjonell IRA.
For å balansere, gjør du ganske enkelt de passende handler for å returnere verdipapirfondene dine tilbake til deres målallokeringer. Hvis du for eksempel går tilbake til vårt 5 fondsporteføljeeksempel, vil du kjøpe og selge aksjer i de aktuelle midlene for å komme tilbake til den opprinnelige 20% -tildelingen for hvert fond.
Å balansere porteføljen din alene, uten hjelp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver, krever ikke at du bruker penger.
Ombalansering er iboende en ineffektiv skatteprosess. Investorer selger alltid eiendeler som beveger seg over ønsket tildeling, noe som vanligvis betyr å ta gevinster. Slike gevinster kan være skattepliktige og kan øke individets motvilje mot ombalanse.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.