Typer av finansielle rådgivere
7 typer rådgivere
De fire typene finansielle rådgivere. Spør en venn hvor mye de betaler sin økonomiske rådgiver.
En god legitimasjon å se etter er CFP, eller sertifisert finansplanlegger. CFP er rådgivere som har oppfylt ekstra utdanning og erfaringskrav for bedre å betjene kundenes helhetlige økonomiske planleggingsbehov. De holdes også til en etisk standard av CFP-styret.
finansiell rådgiver. Yrke. Navn. registrert representant, finansiell rådgiver, investeringsrådgiverrepresentant, privat bankmann, advokat, forsikringsprodusent, forsikringsagent, regnskapsfører.
Typer av finansielle rådgivere
En finansplanlegger er en profesjonell som hjelper selskaper og enkeltpersoner med å lage et program for å oppfylle langsiktige økonomiske mål. Finansiell rådgiver er et bredere begrep for de som hjelper deg med å administrere pengene dine, inkludert investeringer og andre kontoer.
Noen ganger er den beste markedsføringspraksis for å etablere deg i din nisje nettverk. For eksempel kan du samarbeide med et regnskapsfirma som spesialiserer seg på å betjene kundene du målretter mot. Den beste måten å markedsføre din nisje på er imidlertid å bare betjene kundene dine på best mulig måte.
En gebyrbasert finansiell rådgiver kan motta gebyrer betalt av deg, og også provisjoner betalt til dem av et meglerforetak, aksjefondsselskap, forsikringsselskap eller investeringspartnerskap. Rådgiveren bør gi deg disse gebyrene. Mange rådgivere som bruker begrepet "gebyrbasert" anbefaler noe som kalles en administrert konto.
Typer av økonomisk planlegging
Ikke bare det, men ved å fjerne ansvaret for dine egne investeringer, taper du også mye penger i AVGIFTER. Gebyrene du betaler til en finansiell rådgiver, virker kanskje ikke så mye, men det er enorme penger på lang sikt. Selv et gebyr på 2% kan utslette en betydelig mengde av din fremtidige velstandsbygging.
Mens noen eksperter sier at en god tommelfingerregel er å ansette en rådgiver når du kan spare 20% av årlig inntekt, anbefaler andre å skaffe deg en når din økonomiske situasjon blir mer komplisert, for eksempel når du mottar en arv fra en forelder eller du vil for å øke pensjonsmidlene dine.
Edward Jones er et fullserviceselskap som tilbyr rådgivning og pengestyringstjenester. Mens vi liker profesjonelle og personlige investeringsråd, må du være oppmerksom på at det ikke blir billig. Det kan være bedre å bruke en robo-rådgiver.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.