Noen finanspersoner, for eksempel investeringsmeglere og forsikringsagenter, overholder ikke en tillitsplikt. ... Selv om forvalterne må sette sine kunders beste foran sine egne, må finanspersoner som overholder egnethetsstandarden bare gi passende anbefalinger til sine kunder.
egnethetsstandard. Investment Advisers Act of 1940 uttalte at en investeringsrådgiver (eller noen som er interessert i å gi investeringsråd) har en tillitsfull plikt overfor sin klient. ... Det er derfor det er bedre å jobbe med en forvalter snarere enn en rådgiver som bare følger egnethetsstandarden.
Forpliktelsesplikt er kravet om at visse fagpersoner, som advokater eller økonomiske rådgivere, skal arbeide for kundenes beste økonomiske interesse. U.S. loven tilsier at medlemmer av visse yrker som driver forretning for visse kunder, er bundet av tillitsplikt.
Imidlertid vet mange amerikanere fortsatt ikke hvordan de skal fortelle om en rådgiver er en tillitsmann. Bare 50 prosent av investorene som jobber med en finansiell rådgiver, er sikre på at deres rådgiver er en forvalter, mens 38 prosent ikke vet om deres rådgiver er en forvalter eller ikke. “Baren stiger.
Selv om det er sant at forvaltningsstandarden skal være et bedre valg fordi det er en høyere juridisk hindring, har det bare å vite at en rådgiver opererer under denne høyere standarden ingenting å gjøre med hvor effektiv han eller hun kan være som investeringsforvalter.
Den største forskjellen mellom fiduciary vs. finansiell rådgiver er standarden de holdes til når de gir råd til kunder. De fleste finansielle rådgivere må selge investeringer som passer for kunder, men forvaltere må opptre med en høyere standard.
Igjen har CFPer en mer pågående plikt overfor sine kunder. En tillitsmann har en høyere standard å oppfylle. Det er en pågående standard. De må sørge for at investeringene dine treffer visse mål med jevne mellomrom.
En tillitsmann er en person eller organisasjon som handler på vegne av en annen person eller personer, og som setter kundenes interesser foran sine egne, med plikt til å bevare god tro og tillit. Å være tillitsmann krever altså å være bundet både lovlig og etisk for å handle i den andres beste.
De tre forvaltningsansvarene til alle styredirektører er plikten til omhu, lojalitetsplikten og plikten til lydighet, slik det er pålagt av staten og alminnelig lov. Det er veldig viktig at alle styremedlemmer forstår hvordan deres plikter faller inn i hver kategori av oppdrag.
Gjennomsnittlig avgift for en finansiell rådgivers tjenester er 1.02% av forvaltet kapital (AUM) årlig for en konto på 1 million dollar. En aktivt administrert portefølje involverer vanligvis et team av investeringsfagfolk som kjøper og selger beholdninger - noe som fører til høyere avgifter.
Ingen har kommentert denne artikkelen ennå.